Auxo Banque — Ingénierie financière et accompagnement en capital.

Les placements regroupent l’ensemble des supports d’investissement proposés, sélectionnés après une évaluation de votre profil de risque et de votre horizon.

Avantages

Sélection guidée selon votre profil de risque
Accès à plusieurs classes d’actifs depuis un seul espace
Suivi de la performance en ligne

Pour qui ?

Particuliers et investisseurs souhaitant faire fructifier un capital.

Comment ça marche

1
Questionnaire de profil de risque et d’horizon.
2
Proposition d’une répartition indicative.
3
Ouverture du support choisi et premier versement.

Conditions

Être majeur
Avoir complété le questionnaire de profil

Documents nécessaires

Pièce d’identité

Questions fréquentes

Un capital de départ élevé est-il nécessaire ?

Non, plusieurs supports acceptent des versements initiaux modestes.

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Investisseur

Actions

Investir directement dans des entreprises cotées.

L’investissement en actions permet de détenir une part d’entreprises cotées, avec un potentiel de performance et de dividendes, en contrepartie d’un risque de marché.

Avantages

Potentiel de performance sur le long terme
Dividendes possibles selon les entreprises détenues
Large choix de marchés et de secteurs

Pour qui ?

Investisseurs acceptant une volatilité de marché.

Comment ça marche

1
Ouverture d’un compte-titres ou d’un plan dédié.
2
Passage d’ordres d’achat ou de vente en ligne.
3
Suivi du portefeuille et de sa performance.

Conditions

Compréhension du risque de perte en capital

Documents nécessaires

Pièce d’identité

Questions fréquentes

Puis-je perdre plus que mon investissement initial ?

Non, pour un achat classique d’actions, la perte est limitée au capital investi.

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Investisseur

Obligations

Prêter à un État ou une entreprise contre un revenu régulier.

Une obligation est un prêt consenti à un État ou une entreprise, remboursé à échéance et rémunéré par un coupon régulier, avec un risque généralement plus mesuré que l’action.

Avantages

Revenu régulier connu à l’avance
Risque généralement plus mesuré que les actions
Diversification utile dans un portefeuille

Pour qui ?

Investisseurs recherchant un revenu plus stable.

Comment ça marche

1
Sélection d’obligations selon l’échéance souhaitée.
2
Achat via le compte-titres.
3
Perception des coupons jusqu’à l’échéance.

Conditions

Compte-titres ouvert

Documents nécessaires

Aucun document supplémentaire au-delà du compte-titres

Questions fréquentes

Une obligation garantit-elle le capital investi ?

Le remboursement dépend de la solvabilité de l’émetteur ; il n’est pas garanti à 100 %.

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Investisseur Particulier

Fonds

Déléguer la sélection des titres à un gestionnaire professionnel.

Un fonds regroupe l’épargne de plusieurs investisseurs pour l’investir selon une stratégie définie, gérée par un professionnel, avec une diversification immédiate.

Avantages

Diversification immédiate dès le premier versement
Gestion déléguée à un professionnel
Accès à des thématiques ou zones géographiques ciblées

Pour qui ?

Investisseurs préférant déléguer la sélection des titres.

Comment ça marche

1
Choix d’un fonds selon la stratégie recherchée.
2
Souscription via le compte-titres ou l’assurance-vie.
3
Suivi de la valeur liquidative dans l’espace client.

Conditions

Compte-titres ou support compatible ouvert

Documents nécessaires

Document d’information clé du fonds consulté

Questions fréquentes

Les fonds ont-ils des frais de gestion ?

Oui, des frais de gestion annuels s’appliquent et sont indiqués avant souscription.

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Investisseur

Gestion de portefeuille

Une vision consolidée de l’ensemble de vos investissements.

L’espace portefeuille consolide l’ensemble des supports détenus — actions, obligations, fonds — avec une vision de la répartition et de la performance globale.

Avantages

Vue consolidée de tous les supports détenus
Analyse de la répartition par classe d’actifs
Alertes sur les mouvements significatifs

Pour qui ?

Investisseurs détenant plusieurs supports.

Comment ça marche

1
Rattachement automatique des supports détenus.
2
Consultation de la répartition en un coup d’œil.
3
Export du suivi pour usage personnel ou comptable.

Conditions

Au moins un support d’investissement ouvert

Documents nécessaires

Aucun document supplémentaire

Questions fréquentes

Le portefeuille inclut-il aussi l’épargne classique ?

Oui, elle apparaît à titre indicatif, distinguée des supports à risque de marché.

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Investisseur Particulier

Conseil en investissement

Un échange avec un conseiller avant toute décision engageante.

Le conseil en investissement met en relation avec un conseiller pour construire une stratégie adaptée à votre situation, avant toute souscription.

Avantages

Entretien individuel avec un conseiller
Stratégie adaptée à votre situation patrimoniale
Aucune obligation de souscription à l’issue de l’entretien

Pour qui ?

Toute personne souhaitant un avis avant d’investir.

Comment ça marche

1
Prise de rendez-vous en ligne.
2
Entretien sur les objectifs et la situation.
3
Remise d’une proposition, sans engagement.

Conditions

Aucune condition préalable

Documents nécessaires

Aucun document requis pour un premier échange

Questions fréquentes

L’entretien de conseil est-il payant ?

Un premier échange est gratuit dans le cadre de ce prototype.

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Investisseur Particulier

Investissement responsable (ISR)

Aligner ses placements avec des critères environnementaux et sociaux.

L’investissement responsable sélectionne des supports selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, en plus des critères financiers classiques.

Avantages

Sélection selon des critères ESG documentés
Accès à des fonds labellisés
Performance suivie au même titre qu’un support classique

Pour qui ?

Investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne.

Comment ça marche

1
Présentation des critères ESG appliqués.
2
Sélection des fonds labellisés disponibles.
3
Suivi de la performance financière et extra-financière.

Conditions

Aucune condition spécifique au-delà de l’ouverture d’un support

Documents nécessaires

Document d’information clé du fonds

Questions fréquentes

L’investissement responsable est-il moins performant ?

Pas nécessairement ; la performance dépend du fonds, comme pour tout support classique.

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Investisseur

Gestion du risque

Comprendre et ajuster le niveau de risque de ses placements.

La gestion du risque aide à comprendre le niveau de risque de chaque support et à ajuster la répartition du portefeuille en fonction de son profil et de son horizon.

Avantages

Indicateur de risque affiché pour chaque support
Simulations de scénarios de marché
Recommandations de rééquilibrage périodiques

Pour qui ?

Investisseurs souhaitant mieux maîtriser leur exposition.

Comment ça marche

1
Analyse du portefeuille actuel.
2
Comparaison avec le profil de risque déclaré.
3
Proposition d’ajustements si nécessaire.

Conditions

Au moins un support d’investissement détenu

Documents nécessaires

Aucun document supplémentaire

Questions fréquentes

Le rééquilibrage est-il automatique ?

Non, une recommandation est proposée mais chaque arbitrage reste validé par l’investisseur.

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Votre profil

Découvrir nos autres familles de solutions.

Comptes

Courant, épargne, premium, étudiant, joint, professionnel, entreprise.

Crédits

Personnel, immobilier, auto, étudiant, professionnel, entreprise.

Épargne

Classique, projet, logement, retraite, enfant, entreprise.

Assurances

Habitation, auto, santé, voyage, emprunteur, professionnelle.

Investissements

Placements, actions, obligations, fonds, conseil, ISR.

Financements & subventions

PME, startups, associations, agriculture, projets innovants.

Avantages

Un cadre clair avant toute décision d’investissement.

Profil établi d’abord

Horizon, tolérance aux variations et situation globale précèdent toute proposition.

Risque explicité

Chaque approche annonce ce qui peut être perdu, pas seulement ce qui peut être gagné.

Diversification

Répartir entre classes d’actifs réduit la dépendance à un seul événement.

Liquidité annoncée

Le délai pour récupérer les fonds est indiqué pour chaque solution.

Frais lisibles

Les frais d’entrée et de gestion sont présentés avant souscription.

Suivi régulier

Un point périodique permet d’ajuster l’allocation au fil du temps.

Fonctionnement

Cinq étapes, aucune zone d’ombre.

1

Découvrir

Comprendre les grandes classes d’actifs et leurs risques.

2

Choisir

Déterminer un profil et un horizon de placement.

3

Demander

Demander une proposition d’allocation adaptée.

4

Étudier

Analyse de cohérence avec votre situation financière.

5

Confirmer

Mise en place, puis suivi et arbitrages éventuels.

Informations importantes

Conditions et pièces à prévoir

Conditions

Disposer d’une épargne de précaution avant d’investir.
Accepter que le capital investi puisse varier à la baisse.
Respecter l’horizon conseillé pour chaque solution.
Un questionnaire de connaissance et d’expérience est requis.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Documents éventuellement nécessaires

Pièce d’identité et justificatif de domicile.
Questionnaire de profil de risque complété.
Justificatif de l’origine des fonds investis.
Situation patrimoniale et revenus déclarés.
Statuts et délibération pour une personne morale.

Maquette pédagogique. Les conditions, montants et durées présentés sont fictifs et n’ont aucune valeur contractuelle.

FAQ

Questions fréquentes sur l’investissement

Peut-on perdre de l’argent ?

Oui. Hors solutions à capital garanti, la valeur d’un investissement peut baisser, y compris durablement.

Quel montant pour commencer ?

Certaines solutions acceptent des versements programmés modestes ; d’autres supposent un capital plus important.

Comment est déterminé mon profil ?

Par un questionnaire portant sur votre horizon, votre expérience, votre tolérance aux variations et votre situation globale.

Puis-je récupérer mes fonds à tout moment ?

Cela dépend de la solution : la liquidité attendue est précisée sur chaque fiche.

Les simulations engagent-elles la banque ?

Non. Toute estimation présentée ici est indicative, fictive et dénuée de valeur contractuelle.

Voir la FAQ générale

Passer à l’action

Commencez par définir votre profil.

Une estimation pédagogique, puis un entretien pour valider la cohérence de l’allocation.

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